Quels sont les principaux outils de la finance durable ?

Avec les nouveaux enjeux écologiques, tous les secteurs économiques, dont la finance, sont contraints de devenir durables. Cela peut être possible grâce à certaines pratiques spécifiques. Découvrez les principaux outils de la finance durable, leurs perspectives et les défis auxquels ils sont confrontés.

Finance durable : de quoi s’agit-il ?

La finance durable est une approche de l’investissement qui tient compte des facteurs ESG dans la sélection et la gestion des finances. Elle a pour but d’assurer des retours sur investissement et de contribuer aux objectifs de développement durable de l’ONU. Elle vise également à minimiser les risques financiers et non financiers associés à l’impact social et environnemental des entreprises.

Ainsi, grâce à ces facteurs, les investisseurs peuvent identifier les opportunités et risques non détectables par une analyse financière traditionnelle. Plusieurs principaux outils interviennent pour faciliter ces analyses et rendre la finance durable plus performante.

Les principaux outils de finance durable ou d’investissement vert

La finance responsable repose sur cinq instruments et mécanismes de gestion. Parmi les principaux outils de la finance durable, il y a l’ISR, la finance verte, la finance solidaire, etc.

L’investissement socialement responsable (ISR)

Créée en 2009 et officialisée en 2016 par le ministère de l’Économie, l’ISR est l’un des principaux outils de la gestion financière. Il incite les fonds labellisés à prendre en compte les facteurs ESG dans leur processus d’investissement et de gestion. L’investissement responsable vise une approche d’exclusion et d’inclusion positive. Autrement dit, les fonds ISR peuvent exclure des entreprises et privilégier certaines structures avec de bonnes pratiques sociales et environnementales.

Ainsi, lorsque les investisseurs financent un produit d’épargne ISR, ils soutiennent une économie vertueuse et durable.

La finance verte

La finance verte réunit l’ensemble des projets financiers qui contribuent à la transition énergétique, écologique et la lutte contre le changement climatique. Elle prend en compte deux principaux produits financiers. Le premier, qui représente les obligations vertes (Green Bonds), sert à financer les projets écologiques. Il s’agit entre autres de la gestion de l’eau, des énergies, des déchets, etc.

Quant au deuxième produit, il regroupe les fonds verts. Ces derniers investissent dans des entreprises qui respectent et agissent positivement pour l’environnement.

La finance solidaire (Label Finansol)

Cet outil de la finance durable correspond à un engagement orienté spécifiquement sur les critères sociaux. En effet, l’investissement solidaire aide à financer les projets privilégiant l’humain. Ainsi, que ce soit une organisation ou une coopérative, l’entreprise qui bénéficie de cette aide doit avoir une activité socialement utile. En d’autres termes, la société doit utiliser l’argent pour développer la solidarité.

Donc, en investissant dans une économie solidaire, les financeurs soutiennent les activités d’insertion et l’accompagnement de personnes en difficulté. Ils appuient également la solidarité internationale et les projets de lutte contre le mal-logement.

Le social business

Outil de la finance durable, il permet d’apporter des solutions aux problématiques de la société. Le social business se concentre sur les entreprises dont la finalité est principalement sociale. Les profits de ces sociétés sont immédiatement réinvestis dans la protection de l’environnement, le développement et la solidarité. Les bénéfices soutiennent aussi la lutte contre l’exclusion.

De plus, le social business offre le financement aux projets qui sont généralement rejetés par le système financier traditionnel.

L’investissement durable

Cet outil de la finance durable est utilisé pour lutter contre le changement climatique. En effet, il aide à réduire les risques associés aux activités intensives de carbone comme la production d’électricité et du charbon. Il permet aussi de réduire l’impact de l’extraction des combustibles fossiles. De plus, l’investissement durable est utilisé pour améliorer les performances environnementales des entreprises en les aidant à réduire leurs émissions.

En dehors de cela, ce type de financement a un impact positif sur les problèmes sociaux. Il s’agit notamment de l’égalité des sexes grâce à sa capacité à soutenir les microfinances destinées aux femmes entrepreneurs. Il contribue également à la réduction de la pauvreté.

Avantages de l’utilisation des outils de la finance durable

L’utilisation des outils de la finance durable présente plusieurs avantages aussi bien pour les investisseurs que pour les entreprises. Parmi ceux-ci, vous avez :

• la réduction des risques financiers, car la finance durable favorise les investissements à long terme et une meilleure gestion du capital ;
• la protection de l’environnement, car l’investissement durable met l’accent sur la préservation des écosystèmes naturels et la réduction du carbone ;
• la promotion des pratiques commerciales équitables via l’élimination de la discrimination et l’amélioration des conditions sociales ;
• la création d’entreprises plus durables et plus équitables pour l’avenir.

Retenez donc que l’intégration des outils de finance durable permet d’accélérer la transition vers une économie bas-carbone.

Les défis et perspectives liés à l’utilisation des outils de la finance durable

L’intégration des principaux outils de la finance durable doit affronter quelques défis. Les plus fréquents sont :

• la transparence des critères ESG pour éviter le greenwashing ;
• la mise en place effective des pratiques durables à travers l’ensemble du secteur financier ;
• l’utilisation des risques d’investissement non financiers dans la valorisation des actifs ;
• le renforcement et l’uniformisation de la législation au national et international.

Toutefois, la finance durable est encore en pleine croissance et offre donc plusieurs perspectives. Les outils comme les obligations vertes ou l’intégration de l’ESG dans les stratégies d’investissement permettent d’impacter la croissance de la finance durable. Ces nouvelles tendances vont aussi se hisser dans les offres de financement responsable des politiques publiques.

Pour cela, les sociétés doivent impérativement s’entourer d’experts pour mieux intégrer les principaux outils de la finance durable. Il n’y a que comme ça qu’elles réussiront leur transition écologique.

En définitive, il faut noter que dans un contexte d’urgence climatique, la finance durable est indispensable aujourd’hui. Avec la prise de conscience collective, elle devient un des piliers essentiels à la création de stratégies et de solutions durables. Les principaux outils de la finance durable sont là pour aider les entreprises et les investisseurs à faire face à ces responsabilités. Ils leur permettent de prendre part à la transition écologique et sociale.